📉 Drawdown Calculator
Vul de piekwaarde en huidige waarde in en zie direct je drawdown én het herstel dat nodig is. Wil je drawdowns beperken, kijk dan ook naar onze spreidingstool en het artikel over risicomanagement.
De hoogste waarde van je portfolio of positie
Deze berekening is een hulpmiddel en vormt geen beleggingsadvies. Aan de uitkomst kunnen geen rechten worden ontleend.
Wat is een drawdown?
Een drawdown is de procentuele daling van een belegging of portfolio gemeten vanaf de hoogste eerdere waarde (de piek) tot het diepste punt daarna. Het is een van de belangrijkste risicomaten die er bestaat, omdat hij twee dingen tegelijk meet: hoeveel pijn een strategie historisch veroorzaakte, en hoeveel herstel er nodig is om die pijn weer goed te maken.
De asymmetrie die iedereen onderschat
Verlies en herstel zijn wiskundig niet elkaars spiegelbeeld. Na −10% is +11% nodig om terug op de piek te komen: bijna symmetrisch. Maar na −33% is al +50% nodig, na −50% precies +100%, en na −80% maar liefst +400%. Dit is waarom professionele beleggers obsessief bezig zijn met het beperken van diepe verliezen: niet uit angst, maar omdat de wiskunde van herstel exponentieel tegen je werkt. De calculator hierboven toont dit herstelpercentage direct.
Drawdowns emotioneel overleven
Vrijwel elke langetermijnbelegger maakt meerdere drawdowns van 20-30% mee, en minstens één van 40-50%. Wie dat vooraf weet en zijn positiegroottes daarop inricht, reageert anders dan wie erdoor overvallen wordt. Praktische stappen: begrens je verlies per positie met de R%-methode, spreid over sectoren en regio's met de spreidingstool, en lees hoe de bouwstenen samenhangen in risicomanagement voor beleggers. Het doel is niet drawdowns vermijden — dat kan niet — maar zorgen dat ze nooit fataal zijn.
Veelgestelde vragen
Wat is een normale drawdown voor een aandelenportfolio?
Brede aandelenmarkten kennen gemiddeld elke paar jaar een daling van 10% of meer, en enkele keren per generatie dalingen van 30 tot 50%. Een individueel aandeel kan nog aanzienlijk dieper dalen.
Waarom is het herstelpercentage groter dan het verliespercentage?
Omdat het herstel berekend wordt over een kleinere basis. Wie van €100 naar €50 daalt verliest 50%, maar moet vanaf die €50 verdubbelen (+100%) om terug op €100 te komen.
Is een strategie met kleine drawdowns altijd beter?
Niet per definitie — extreem lage drawdowns gaan vaak samen met lager rendement. Het gaat om de verhouding tussen rendement en risico; die meet je bijvoorbeeld met de Sharpe ratio.
De informatie en berekeningen op deze pagina zijn bedoeld als algemene toelichting en vormen geen persoonlijk beleggingsadvies. Beleggen kent risico's: je kunt (een deel van) je inleg verliezen.